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長天期的美國債券基金(ETF) 跳樓大拍賣!

開好戶 執行驗證一下
長天期的美國債券基金(ETF)買TLT

****匯率波動是最大風險****




結論:

股票買不下去可以

定期定額一年

買長天期的美國債券基金(ETF)

進然後停扣

等fed將利率降到2%左右

收益超過20%、賺錢心癢受不了

就可以將部位賣出

相對保守穩健的作法

 
想法:
債券價格與利率呈反向關系

fed利率點陣圖宣告

明年利率是反轉點

所以可以作一年期的定期定額買進然後停扣

等fed利率降到2%左右或是收益超過20%

就可以將部位賣出

相對保守穩健的作法




除了美國的長天期公債

因為美元是關鍵貨幣

所以他有底氣不會倒


其他投資等級的公司債

高收益債都不建議買


以2008年發生的債信事件

信評公司的良好紀錄

什麼時候會再出現地雷不知道


公司債最好的買點是

利率政策反轉點、資金轉為寬鬆

該倒的公司倒完了、比較不會踩雷

開始買進垃圾債(非投資等級)

報酬相對會好很多

買在相對的低點就可以了

大家可以研究看看


https://pgfinnote.com/feds-dot-plot/


https://school.gugu.fund/blog/9495095626


可以看到下圖在2008年金融海嘯的時候,美國全市場股票型ETF(藍色,代表ETF:VTI)是呈現大跌的,但是長天期美國公債ETF(紅色,代表ETF:TLT)卻是呈現上漲的,因此配置債券具有很好的避險效果,可以降低投資組合的波動性。


https://reeselu.com/bond-etf/


https://rich01.com/tlt-etf-reviews/


https://rich01.com/what-is-bonds/


https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/


https://rich01.com/no-treasury-when/


https://www.macromicro.me/charts/17147/ishares-tlt

這個作者(吳盛富)也寫得很完整 可參考

投資總整理 你不可不知的美國公債

過去筆者寫過一系列的公債文章:加上本篇總共9篇

每一篇的內容都有部分重複

每一篇閱讀起來都很有道理

但是客戶說:就是無法把核心思想建立起來

希望我寫一篇整理論跟實務整合起來的說明

筆者欣然接受這樣的建議

本文就是解釋整個美國公債的交易脈絡與想法


http://www.justacafe.com/2020/04/blog-post.html?m=1


http://www.justacafe.com/2021/06/blog-post_12.html?m=1


https://school.gugu.fund/blog/3145008194

https://istockapp.cathaysec.com.tw/Marketing/SBETF/?utm_source=Youtube&utm_medium=EBC&initMessage=%E7%BE%8E%E8%82%A1ETF%E6%89%8B%E7%BA%8C%E8%B2%BB&initShowType=4

https://rich01.com/tlt-etf-reviews/

目前自己找到最低手續費:

美股ETF超優惠手續費

不限股數、不限產業

每筆手續費通通3美元


https://istockapp.cathaysec.com.tw/Marketing/SBETF/?utm_source=Youtube&utm_medium=EBC&initMessage=%E7%BE%8E%E8%82%A1ETF%E6%89%8B%E7%BA%8C%E8%B2%BB&initShowType=4


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